每經(jīng)記者 章光日    每經(jīng)編輯 吳永久    

中泰期貨股份有限公司（以下簡稱中泰期貨）是經(jīng)中國證監(jiān)會批準，由中泰證券股份有限公司控股的大型期貨公司。中泰期貨是中國期貨業(yè)協(xié)會第二屆、第三屆、第四屆、第五屆、第六屆理事會理事單位和山東省期貨業(yè)協(xié)會會長單位。2015年7月7日，中泰期貨在港股主板掛牌上市，成為我國期貨行業(yè)境內(nèi)外主板首家上市公司，以及港股首家以期貨為主業(yè)的上市公司。

在“3·15消費者權(quán)益日”即將到來之際，中泰期貨又是如何在日常運營中持續(xù)開展投資者教育工作的呢？對此，《每日經(jīng)濟新聞》采訪了中泰期貨的相關人士。

堅持兩大原則，積極推進投教工作

“公司及時響應監(jiān)管部門號召，以線上為主+線下助力的方式，積極開展多樣化投教活動，并制作豐富的原創(chuàng)投教產(chǎn)品，在提升投教服務質(zhì)量的道路上持續(xù)探索、砥礪前行。” 中泰期貨相關人士向《每日經(jīng)濟新聞》記者表示。

“培養(yǎng)投資者正確理財觀念”、“將投資者教育工作貫穿在日常各項業(yè)務流程中”是中泰期貨開展投資者教育工作時的兩大原則，這兩個原則主要體現(xiàn)在開戶和交易這兩個環(huán)節(jié)上。

在開戶環(huán)節(jié)，中泰期貨會根據(jù)客戶財務與收入狀況、期貨知識和投資經(jīng)驗、風險偏好、年齡等情況，對客戶進行風險承受能力評估，引導客戶樹立正確的投資理念，從自身情況出發(fā)，審慎選擇與自己風險承受能力相匹配的產(chǎn)品或服務。在交易環(huán)節(jié)，中泰期貨對出現(xiàn)風險的客戶進行提醒和風險揭示，避免客戶因認識不清而造成損失。

此外，在開展新的期貨交易品種推廣等環(huán)節(jié)，中泰期貨也會做好風險承受能力調(diào)查，向客戶揭示風險，明確告知客戶所提供服務或者產(chǎn)品的風險特征，建議客戶購買與自身風險承受能力相適應的產(chǎn)品。

面對不斷變化的市場環(huán)境，中泰期貨在投教內(nèi)容的時效性和針對性方面也下足了功夫。

據(jù)《每日經(jīng)濟新聞》記者了解，中泰期貨通過以下三方面的工作來保證投教內(nèi)容的時效性：

首先，及時傳遞行業(yè)主管部門、交易所發(fā)布的各項投教內(nèi)容，傳遞正向信息，提振投資者信心；

其次，結(jié)合市場情況，及時提供專業(yè)解讀與分析，倡導全程陪伴客戶服務體系，將投資者教育工作貫穿日常各項業(yè)務流程中；

最后，通過直播、微信、視頻號等形式發(fā)布投資者教育產(chǎn)品，加大投資者陪伴力度，幫助投資者合理應對市場震蕩。

而在投教內(nèi)容的針對性方面，中泰期貨也非常重視，重點從三個方面為投資者服務：

首先，開展分層次教學，根據(jù)投資者的不同水平、交易經(jīng)驗、年齡等，將投資者進行分類，匹配提供相應難度和內(nèi)容的教學課程；

其次，提供多樣化的學習資源，包括在線課程、視頻教程等，讓投資者可以根據(jù)自己的學習喜好選擇適合自己的學習方式；

最后，根據(jù)市場的變化和投資者的需求，持續(xù)創(chuàng)作投教作品。

投教類活動跨界合作，受眾人數(shù)達百萬人次

目前，我國投資者數(shù)量已經(jīng)邁入“2億+”時代，龐大的投資者數(shù)量無疑增加了投資者教育工作的難度。

對此，中泰期貨相關人士對《每日經(jīng)濟新聞》記者表示：“行業(yè)內(nèi)基于金融知識所創(chuàng)作的作品，同質(zhì)化不可避免，所以需要不斷創(chuàng)新，創(chuàng)作出投資者喜聞樂見的投教產(chǎn)品，而好的作品還需要被公眾看到，如何宣傳通過哪些途徑宣傳，也是我們不斷思考的問題。”

據(jù)《每日經(jīng)濟新聞》記者了解，中泰期貨指定專門的部門和人員按照系列化、體系化進行投教作品的創(chuàng)作。同時，中泰期貨的投教基地是互聯(lián)網(wǎng)投教基地，因此中泰期貨還充分利用網(wǎng)絡優(yōu)勢，進行推廣和宣傳，并與媒體和行業(yè)協(xié)會保持良好的合作關系。

為了使投教活動更貼近市場需求，中泰期貨充分利用公司投教基地，定期發(fā)放投資者調(diào)查問卷、舉辦投資者座談會，了解投資者和社會公眾在投教方面的需求，并制作原創(chuàng)視頻、動漫、長圖文等投資內(nèi)容，以及組織開展各類活動。

通過將投資者需求與創(chuàng)新形式相結(jié)合，中泰期貨的努力也收獲了一系列的成果。過去幾年，中泰期貨跨界合作開展了眾多投教類活動，包括“中泰投教黃河行”線上投教活動、“全面注冊制，改革向未來”3.15投教嘉年華活動、投教“鐺鐺車”、農(nóng)耕體驗“水稻一生”“蛋雞樂園”活動、中秋拜月大典活動。以上這些活動的受眾人數(shù)達百萬人次，吸引了眾多粉絲關注。

（中泰期貨投資者教育活動，受訪者供圖）

展望未來，中泰期貨相關人士向《每日經(jīng)濟新聞》記者透露：“我們將在監(jiān)管部門的指導下，以公司投教基地為基礎，創(chuàng)作更多高質(zhì)量的投教作品。還會與媒體、行業(yè)協(xié)會等聯(lián)合開展多種形式的投教活動，擴大宣傳面，提升投資者教育工作的質(zhì)量和效果。”

投資者教育應立足長遠，順應期貨市場與行業(yè)發(fā)展的需要

長遠來看，在塑造公司品牌形象、提升市場競爭力方面，投資者教育工作扮演著“窗口”和“橋梁”的角色。通過開展投教活動，可以使更多投資者了解期貨公司的品牌和業(yè)務，有助于建立期貨公司品牌身份和識別度。

對此，中泰期貨相關人士表示贊同，“尤其是當優(yōu)秀的投教活動或作品被媒體機構(gòu)報道，更可以增加投資者對公司品牌的信任和認可度，同時可以吸引潛在客戶的注意，從而促進業(yè)務開發(fā)。”

不過，投資者教育工作和市場開發(fā)工作之間的關系需要辯證看待，他進一步表示：“進行市場開發(fā)的過程，也是引導投資者認識期貨市場、學會如何有效利用期貨市場的過程，因而包含了投資者教育的內(nèi)容；而投資者教育活動也往往帶來市場開發(fā)的輔助效果，助力市場開發(fā)。但就投資者教育工作開展本身來講，不能單單由市場開發(fā)所代替，而應立足于長遠，有計劃、有步驟、成體系地推進，并能與時俱進，順應期貨市場與行業(yè)發(fā)展的需要。”

此外，加強投資者教育工作，也是降低金融市場和行業(yè)風險的必要手段。從這一點來看，投資者教育應是一項長期且持續(xù)的工作，需要期貨公司等市場主體的持續(xù)努力，而不應貪圖一時的成效，急功近利。

對此，中泰期貨相關人士向記者透露：“中泰期貨將以更加堅決的態(tài)度、更加精準的思路、更加務實的舉措，努力推動投教工作走深走實，打造普惠金融的必要拼圖，助力資本市場高質(zhì)量發(fā)展。”

封面圖片來源：受訪者供圖